Pourquoi faire un don de bienfaisance par testament?

Il est important pour vous de changer les choses. Rendre la pareille fait partie de votre identité. Et s’il existait un moyen d’en faire plus pour les causes qui vous tiennent à cœur? Sans pour autant vous priver de ce dont vous ou votre famille avez besoin?

Quand on pense philanthropie, on pense souvent aux milliardaires et aux célébrités. Pourtant, les gens ordinaires ont eux aussi le pouvoir d’avoir un impact important, simplement en contribuant différemment. Votre don testamentaire – une fraction de votre patrimoine – peut changer la donne. Vous pensez peut-être ne pas avoir grand-chose à léguer, alors que même 1 % de votre succession peut représenter un don plus important que ce que vous pourriez normalement faire (et vous laissez 99 % à vos proches).

• Vous faites un don important sans utiliser l’argent dont vous avez besoin maintenant.
• Vous pouvez quand même subvenir aux besoins de votre famille ultérieurement.
• Il s’agit d’un don judicieux, avec des avantages fiscaux!
• Vous continuez de faire avancer les causes qui comptent.

Autrement dit, le fait de désigner un organisme de bienfaisance dans votre testament est une façon judicieuse de changer les choses. Il ne vous en coûte rien sur le moment, vous privilégiez votre famille et vous faites des économies d’impôts. Découvrez les avantages de faire un don par testament.

Bien sûr, il ne s’agit pas seulement de finances, mais aussi d’un legs important et durable. Imaginez l’héritage que vous pourriez créer, un héritage qui continue à faire le bien dans le monde… et qui inspire votre famille, vos amis et les générations futures à faire de même.

C’est peut-être la raison pour laquelle de plus en plus de personnes au pays font un don testamentaire – trois millions et ça se poursuit! Lisez leurs témoignages.

Vous voulez vous lancer? C’est plus facile que vous ne le pensez. 

Étape 1 : Choisir vos organismes de bienfaisance

Si vous envisagez de faire un don par testament, la première étape consiste à choisir vos organismes de bienfaisance. Réfléchissez aux causes qui vous tiennent à cœur et au type de changement que vous aimeriez voir se produire. Quels organismes s’attaquent aux défis qui sont importants pour vous? Il peut s’agir d’organismes que vous admirez depuis toujours, auxquels vous contribuez déjà, ou encore, qui ont changé quelque chose dans votre vie.

Notre conseil : misez sur la simplicité et concentrez-vous sur quelques causes seulement. Prenez la meilleure décision pour le moment, sachant que vous pourrez toujours changer d’avis plus tard.

C’est la partie la plus amusante et nous l’avons simplifiée. Choisissez vos causes, puis les organismes de bienfaisance, et voyez l’impact que vous pourriez avoir. Une fois que vous avez fait votre choix, rassemblez les renseignements que vous devrez mettre dans votre testament. 

Les personnes prévoyant un don testamentaire se questionnent souvent sur l’utilisation qui en sera faite. Les organismes de bienfaisance dirigent généralement ces dons vers les besoins les plus prioritaires. Les besoins sont variés, de la recherche de pointe à la protection de la faune. Ce type de dons a le pouvoir de faire avancer les choses, d’ouvrir des portes et d’assurer des services communautaires pour les années à venir. Découvrez comment les organismes utilisent les dons testamentaires.

Étape 2 : Décider du don

La prochaine étape consiste à déterminer le montant à léguer aux organismes de bienfaisance tout en assurant le bien-être de votre famille.

Il n’est pas nécessaire d’avoir les chiffres exacts ou de connaître la valeur de votre succession (laissez cela aux professionnels). Ce qui compte le plus, c’est la situation dans son ensemble. Pensez à l’ensemble de votre patrimoine. Quelles proportions souhaitez-vous léguer à des organismes de bienfaisance et à votre famille?

Une représentation visuelle pourrait vous aider, et nous avons cela pour vous. Notre calculateur de legs vous aide à déterminer le montant que vous pouvez donner tout en laissant suffisamment d’argent à vos proches. Essayez-le!

Conseil de pro : Maximiser les avantages

La cerise sur le gâteau : votre don testamentaire peut vous permettre de réduire l’impôt à payer.

Le Canada propose parmi les incitatifs fiscaux les plus avantageux du monde pour les dons de bienfaisance, en particulier ceux faits par testament. Pourtant, peu de gens en profitent. Regardez cette courte vidéo pour découvrir le fonctionnement des crédits d’impôt pour dons de bienfaisance.

Vous pourriez vous étonner du coût réel de vos dons, beaucoup moins élevé que vous ne le pensez, après l’application des crédits d’impôt. Par exemple, un don de 10 000 $ pourrait ne coûter que 5 000 $! Constatez-le par vous-même avec notre calculateur d’impôt.

Plusieurs façons permettent de maximiser ces avantages fiscaux au profit des organismes de bienfaisance. Si vous souhaitez faire un choix judicieux, bénéficiez de conseils financiers sur les dons de bienfaisance pour vous aider. Obtenez gratuitement des conseils financiers de professionnels.

Étape 3 : Rédiger votre testament 

Maintenant que vous avez choisi vos organismes de bienfaisance et décidé du don, il vous reste à inscrire celui-ci dans votre testament.

Un testament ne sert pas uniquement à répartir les biens. Ce document essentiel sert à planifier l’avenir – prendre des mesures en cas d’inaptitude, protéger les enfants ou les animaux de compagnie dont vous avez la charge et laisser des instructions claires à vos proches si vous n’êtes plus là. Donc, biens ou pas, vous devez rédiger un testament. Si vous en avez déjà un, vérifiez tous les cinq ans s’il y a lieu de le mettre à jour.

Il n’est pas compliqué de rédiger votre testament. Avec de nombreuses options rapides et abordables, cette tâche est facile à rayer de votre liste. Notre guide étape par étape sur la rédaction d’un testament peut vous aider à débuter.

Un don de bienfaisance est une étape simple de la rédaction testamentaire. Il vous suffit d’en faire part à votre avocat, votre notaire ou un service testamentaire en ligne, qui ajoutera une clause à votre document.

Conseil de pro : Une option encore plus simple

Vous ne voulez pas rédiger ou modifier votre testament tout de suite? Aucun problème! Il existe d’autres moyens d’avoir un impact durable.

Une option populaire consiste à désigner un organisme de bienfaisance comme bénéficiaire d’un REER ou d’un FERR. Vous ne touchez pas à l’épargne dont vous avez besoin de votre vivant, et tout ce qui reste est destiné à votre famille et à des organismes de bienfaisance. C’est rapide, simple et gratuit.

De plus, les dons effectués par l’intermédiaire de fonds enregistrés constituent l’un des moyens les plus avantageux sur le plan fiscal. Renseignez-vous sur tout ce que vous pouvez faire avec votre REER ou votre FERR.

Vous pouvez ajouter vous-même les bénéficiaires en quelques minutes et les modifier à n’importe quel moment. Téléchargez le formulaire pertinent et désignez-y vos organismes de bienfaisance. (À garder en tête : Pour donner vos fonds enregistrés à un organisme au Québec, il faut que ce soit écrit dans le testament.)

C’est quoi la suite?

Félicitez-vous : vous faites partie des trois millions de personnes au pays qui ont un impact important avec leur testament!

N’oubliez pas d’informer les organismes de votre don. Il est avantageux pour eux de connaître vos projets, que vous pourrez modifier à tout moment. Ils sont ainsi à même de comprendre vos souhaits, de consigner vos intentions et, si vous y consentez, de vous tenir au courant des progrès auxquels vous participez désormais.

Votre geste est important et vous devriez en faire part à vos proches. Parlez-leur de vos projets et de vos intentions. Cela évitera toute confusion par la suite. Cette conversation peut souvent donner lieu à des échanges significatifs sur la famille, les valeurs et les éléments importants dans la vie. On ne sait jamais qui on peut inspirer! Nous vous proposons quelques pistes pour aborder vos projets successoraux.